O que é gestão financeira e qual sua importância para pequenas empresas?

O que é gestão financeira e qual sua importância para pequenas empresas?

O sucesso de micro e pequenas empresas depende de diversos fatores — e um deles é o gerenciamento correto dos recursos. Por isso, saber o que é gestão financeira e como ela funciona é essencial.

Ao adotar boas práticas nas finanças, é possível driblar os desafios e fortalecer o potencial da empresa. Assim, aumentam as chances de se consolidar no mercado e alcançar o sucesso, concretizando os seus planos e sonhos como empreendedor.

Na sequência, descubra o que é gestão financeira para empresas e veja por que ela é tão importante para os pequenos negócios!

O que é gestão financeira?

A gestão financeira é o conjunto de práticas e decisões relacionadas à administração dos recursos financeiros de uma empresa. O processo é fundamental para negócios de diferentes setores e tamanhos, incluindo empreendimentos de micro e pequeno porte.

Vale notar que a gestão financeira também está relacionada ao futuro do negócio, já que ela compreende planejamentos relacionados ao aproveitamento do dinheiro. Em geral, a gestão tem como objetivo otimizar o uso dos recursos por parte do negócio e levá-lo a alcançar a sustentabilidade financeira.

Quais são as tarefas da gestão financeira em uma empresa?

Além de entender o que é gestão financeira empresarial, é essencial compreender quais são as tarefas desempenhadas por esse segmento. Desse modo, você terá a possibilidade de identificar quais resultados podem ser obtidos com esse gerenciamento.

Veja quais são as principais atividades:

Planejamento e controle financeiro

Um dos pilares da gestão financeira envolve o planejamento das finanças, o qual contempla os objetivos financeiros e o orçamento, por exemplo. A partir dele, é possível fazer projeções e definir como os recursos devem ser usados.

Já o controle financeiro serve para acompanhar se o uso e o recebimento dos recursos têm ocorrido conforme o previsto. Assim, é possível aumentar as chances de alcançar as metas definidas.

Acompanhamento do fluxo de caixa

Entre as ferramentas da gestão financeira empresarial está o fluxo de caixa. Ele serve para registrar todas as movimentações que ocorrem no negócio, incluindo entradas e saídas. Além disso, ele pode servir para acompanhar as contas a pagar e a receber.

No geral, o fluxo de caixa ajuda a identificar o comportamento e as necessidades financeiras do negócio. A ferramenta também pode ser útil para constatar o grau de inadimplência — ou seja, de clientes com débitos em atraso e que podem afetar todo o orçamento.

Gerenciamento do capital de giro

O capital de giro é um elemento essencial para qualquer negócio — especialmente para micro e pequenas empresas. Esse recurso serve para manter o empreendimento funcionando, em especial quando ainda não há clientes ou em períodos de crise ou sazonalidade.

Nesse sentido, a gestão financeira é relevante porque ajuda a controlar o capital de giro, considerando o valor necessário e a capacidade de montar essa reserva. Se for preciso, também é possível buscar um crédito, que chega para se tornar um aliado, quando a gestão é feita corretamente.

Planejamento de investimentos

Quando o objetivo é se desenvolver e se consolidar, é comum que o negócio tenha que fazer investimentos, como em maquinário, estrutura, estoque e outras possibilidades. Para manter a sustentabilidade financeira, essas decisões têm que ser bem planejadas.

Dessa maneira, o gerenciamento financeiro adequado é útil para identificar oportunidades de investimento e criar planejamentos para realizar os aportes. Assim, a empresa consegue investir de modo compatível com sua realidade e com maiores chances de sucesso.

Análise financeira

Uma boa gestão financeira também é responsável por analisar os resultados e acompanhá-los de modo constante. É graças a esse gerenciamento que há como identificar possíveis baixas de vendas ou de faturamento, por exemplo.

A análise financeira serve, ainda, para identificar ameaças e oportunidades, avaliar o cumprimento do planejamento definido inicialmente e traçar novos planos.

Qual é a importância da gestão financeira para pequenas empresas?

Como você viu, a gestão financeira é composta por diversas etapas que compreendem desde o planejamento até o monitoramento dos recursos do negócio. Para as micro e pequenas empresas, esse processo é ainda mais importante, já que ele tende a ser essencial para a continuidade e consolidação no mercado.

Entre os benefícios que a gestão financeira oferece para uma micro ou pequena empresa, estão:

• redução dos custos e aumento do potencial de rentabilidade;
• obtenção de lucros mais significativos;
• realização de investimentos estratégicos;
• apoio à tomada de decisão por meio de dados e análises;
• identificação e redução dos riscos financeiros;
• alcance da saúde e da sustentabilidade financeira.

Ainda, um pequeno negócio que tenha uma gestão financeira eficiente tende a ser mais competitivo, já que ele pode lucrar e investir mais. Como resultado, o empreendimento consegue responder melhor às mudanças ou ameaças do mercado.

Logo, o gerenciamento efetivo das finanças é determinante para a sobrevivência dos negócios — em especial aqueles que ainda podem crescer no mercado.

Como implementar a gestão financeira na minha empresa?

Agora que você sabe para que serve a gestão financeira em pequenos negócios, é necessário entender como colocá-la em prática. Aqui, o ideal é começar com um diagnóstico das finanças da empresa.

Encontre dados como volume médio de vendas, faturamento e lucro, além de considerar o capital de giro disponível e as dívidas existentes. Com isso em mente, passe para o planejamento financeiro.

Nessa etapa, você deve estabelecer as metas financeiras para o negócio e criar um orçamento mensal e anual, distribuindo os recursos entre as diferentes áreas. Depois, defina indicadores financeiros que ajudem a acompanhar os resultados, como a margem de lucro obtida no período ou a taxa de endividamento.

Também é fundamental utilizar as ferramentas adequadas, como o fluxo de caixa e sistemas de controle financeiro. Afinal, o objetivo é acompanhar as movimentações, de modo a agir com antecedência e conforme o necessário.

Para ajudar a alcançar os resultados desejados, vale buscar boas soluções no mercado. O crédito para capital de giro, por exemplo, pode trazer mais tranquilidade para a sua empresa, mantendo as operações e compromissos financeiros.

Por último, a gestão financeira deve contemplar um acompanhamento dos resultados. Desse modo, é possível identificar pontos de melhoria e ameaças, o que ajuda a reduzir os riscos e amplia as chances de se desenvolver no mercado.

Neste artigo, você descobriu o que é gestão financeira e por que ela é importante para pequenos negócios. Agora, coloque em prática as dicas para começar a fazer esse gerenciamento de modo mais estratégico em seu empreendimento.

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