Como fazer um bom controle das contas a pagar e receber? Entenda!

Como fazer um bom controle das contas a pagar e receber? Entenda!

Um dos principais desafios de abrir um negócio é conseguir equilibrar as contas a pagar e receber. Afinal, você passará a lidar com variadas fontes de receitas e despesas — que costumam ser bastante diferentes de um orçamento individual ou familiar.

Negligenciar essa questão pode prejudicar as finanças da sua empresa. Por exemplo, o atraso no pagamento de contas e fornecedores pode gerar encargos e multas que acabam minando a lucratividade do negócio, contribuindo para que o seu saldo fique negativo, ou ainda a inoperância das suas atividades por falta de suprimentos, estoque ou infraestrutura necessária.

Caso você queira evitar esse tipo de ocorrência, prossiga com a leitura deste artigo. Nele, você verá como fazer um bom controle das contas a pagar e receber da sua companhia!

O que são contas a pagar e receber?

As contas a pagar estão relacionadas às obrigações financeiras da companhia, o que também leva o nome de passivo. Entre eles estão:

• folha de pagamento;
• insumos;
• maquinários;
• fornecedores;
• impostos.

Por outro lado, as contas a receber dizem respeito às receitas previstas para entrar no caixa da empresa. Elas também são chamadas de ativos e, a depender da atividade prestada, da quantidade de produtos vendidos ou clientes mantidos, as fontes de receita podem ser múltiplas.

São exemplos de ativos:

• vendas a prazo;
• notas promissórias;
• títulos de crédito;
• investimentos;
• bens e direitos.

Por que esse controle é importante para as empresas?

Agora que você sabe o que são contas a pagar e contas a receber, talvez se questione sobre a importância desses conceitos para empresas. Embora existam negócios que conseguem atuar endividados, manter as contas em dia é fundamental para o êxito do empreendimento.

Afinal, com uma gestão eficiente dos ativos e passivos da companhia você consegue acompanhar de perto todo o orçamento empresarial. Assim, é possível evitar juros e multas pelo pagamento de contas em atraso, bem como se beneficiar com descontos pelo pagamento antecipado.

Para empresas endividadas, essa pode ser a oportunidade de identificar quais são as despesas que devem ser priorizadas. Por exemplo, você poderá dar maior atenção a pendências financeiras que sejam essenciais para o funcionamento do negócio ou a dívidas que têm os maiores encargos.

A realização desse controle também é importante para que você tenha uma visão total do que entra e sai do caixa da empresa. Nesse sentido, existe a possibilidade de tentar cortar gastos ou buscar novas fontes de renda para que os ativos superem os passivos.

Como montar um bom controle de contas a pagar e receber?

Depois de entender a relevância de controlar as contas a pagar e a receber, você deve aprender a montar um bom controle das finanças.

Confira os pontos a serem observados!

Faça o controle de todos os ativos e passivos

Você já viu que uma empresa deve ter o controle dos seus ativos e passivos. Essa medida ajuda a entender a média de gastos e o quanto é preciso gerar de receita para atender a todos os custos, de modo a encerrar um mês ou período com saldo positivo.

Nesse sentido, nenhum custo pode ser esquecido, para não haver problemas com prazos e atrasos no pagamento. É comum que as empresas deixem de anotar pequenos gastos, porém essa prática pode criar lacunas no orçamento empresarial e dificultar a sua organização financeira.

Monte um fluxo de caixa projetado

Além de acompanhar as contas a pagar e a receber dentro de um mês, você pode registrar as receitas e despesas futuras — formando o fluxo de caixa projetado. Ele ajuda a evitar surpresas com um custo não planejado ou com a falta de recursos.

Ao fazê-lo, você terá a oportunidade de entender os meses mais rentáveis, identificar a possibilidade de queda de faturamento e se planejar melhor. Além disso, o fluxo de caixa projetado pode contribuir para que você consiga remanejar pagamentos, verificar os melhores dias ou meses para pagar impostos, contas, fornecedores e mais.

Negocie as suas dívidas

Outro ponto essencial para organizar as contas a pagar e a receber é negociar as suas dívidas junto aos seus credores. Tomar crédito para resolver pendências, custear projetos ou evitar a inadimplência é normal no mundo empresarial.

O que nem todos sabem é que você pode tentar negociar as dívidas com o seu credor. Com isso, há a chance de obter descontos, abatimento de juros ou multas ou obtenção de condições mais favoráveis de pagamento.

Cobre os seus clientes inadimplentes

Muitos empresários têm o receio de cobrar os seus clientes, considerando a possibilidade de criar uma animosidade ou até perdê-los. Porém, é preciso ter em mente que esses são consumidores que descumpriram as condições acordadas, sendo direito da empresa cobrá-los.

Deixar de fazer cobranças reduz a receita que entra no seu orçamento. Por isso, vale a pena ter uma régua de cobrança prevendo ações para lembrar seus clientes sobre o pagamento e aumentar a previsibilidade do caixa.

Quais são os problemas mais comuns ao não fazer esse controle?

Após aprender como fazer um controle das contas a pagar e a receber, vale conhecer os problemas mais comuns de não fazer isso. Não acompanhar de perto o orçamento empresarial pode gerar consequências como:

• aumento da inadimplência,
• pagamentos duplicados,
• perda de informações,
• elevação de custos com retrabalho.

Por exemplo, imagine que descontrole financeiro esgote o caixa da companhia e você fique impossibilitado de pagar funcionários e fornecedores. Com a empresa parada, você terá dificuldades em gerar novas receitas e o endividamento poderá se tornar insustentável.

Para evitar esse tipo de ocorrência, conte com as soluções de microcrédito Finsol. Seja na modalidade de crédito solidário (em grupo) ou de crédito individual, você tem acesso a valores a partir de R$ 1 mil, que podem chegar a R$ 30 mil para capital de giro para a sua empresa.

De forma rápida, fácil e sem burocracia, o crédito é liberado entre 1 a 3 dias. Já os pagamentos podem ser feitos mensalmente e com condições que cabem no orçamento da sua empresa.

Neste artigo você aprendeu a importância e como fazer um bom controle das contas a pagar e receber do seu negócio. Também viu que, se você precisar de crédito rápido e fácil para a sua empresa, poderá contar com as soluções oferecidas pela Finsol!

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